Convierte una tasa de interés a cualquier otra equivalente: entre nominal y efectiva, vencida y anticipada, y cualquier periodicidad (diaria, mensual, trimestral, anual…). Todo pasa por la tasa efectiva anual.
Dos tasas son «equivalentes» si producen el mismo valor futuro. El puente entre cualquier par de tasas es la efectiva anual (E.A.). Con 12% E.A. y base 365:
La tasa ya es efectiva periódica vencida; se usa tal cual.
i = d/(1−d) si es anticipada
m = 1 períodos/año → i_p = 12.0000%
Resultado: 12.0000%
Se capitaliza la tasa periódica por sus períodos en un año.
E.A. = (1 + i_p)^m − 1
(1 + 0.120000)^1 − 1
Resultado: 12.0000%
Se «reparte» la efectiva anual en los períodos de la periodicidad buscada.
i_p' = (1 + E.A.)^(1/n) − 1
n = 4 → (1 + 0.120000)^(1/4) − 1 = 2.8737%
Resultado: 2.8737%
La periódica vencida ya es la tasa efectiva buscada.
d = i/(1+i) si es anticipada
Resultado: 2.8737% E.T.
La base de días (360 comercial / 365 calendario) solo afecta la periodicidad diaria; las demás usan períodos/año fijos (semanal 52, quincenal 24, mensual 12…).
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